法人・個人の信用調査とは
神奈川県横浜市での法人・個人の信用調査（バックグラウンドチェック・リファレンスチェック・反社チェック）は総合探偵社ガルエージェンシー横浜駅前にお任せください。
個人の信用調査とは
個人の信用調査とは素性調査や身元調査と呼ばれることもありますが、主に「相手方が信用できる人物か？」「金銭関係や人間関係にトラブルがないか？」などの調査です。これらの調査はバックグラウンドチェックと呼ばれることもあり経歴詐称や評判（風評）などを確認します。
また個人の信用調査はリファレンスチェックと呼ばれる経歴照会・身元照会といった調査を行うこともあります。採用の過程で書類や面接を通じて採用予定者から申告された能力・資格・素養などに詐称がないかどうかを前職の上司や同僚に聞き取りをするなどして確認することです。
具体例としては
- 浮気相手の氏名・住所や勤務先の特定（慰謝料請求のため）
- 採用予定者の経歴や評判・風評などの調査
- 差押えや強制執行をする際の債務者の勤務先や資産などの調査
- 反社会的勢力との関係を調査（反社チェック）
経歴・学歴・職歴・勤務先・資産・負債・氏名・家族構成・交友関係・嗜好・生活状況・風評などを調べることが可能です。
法人の信用調査とは
法人・企業の信用調査とは企業や法人の信頼度や財務状況などに関する調査です。
具体例は
- 新規取引を予定している法人の経営状態
- 取引先の経営者に関する評判や資産の調査
- 債権回収のための資産や取引先の調査
- 取り込み詐欺などを防ぐための調査
- 反社会的勢力との関係を調査（反社チェック）
経営状態・資産・取引先・評判・経営者の資産や風評などを調べることが可能です。
「新規取引を検討しているが取引企業の経営実態をほとんど知らない」など社運をかけた取引を取引企業が公開しているデータで行うのはリスクが高すぎます。
企業や経営者の経済状況の調査、取引企業の資産調査、取引企業の経営実態調査。 経営者の個人資産調査、個人情報（学歴、職歴、人柄、交遊関係）調査。 個人資産（不動産、動産、他）調査、経営者や役員の交遊関係調査などが可能です。
調査事例（個人の信用調査）
case1
外資系エージェント（外資系専門の人材派遣会社）から海外就労経験もあるという人材を紹介され面接をしたものの、職務経歴書には元大手ＩＴで就労経験があるとのことだったが語学力や専門分野の知識に疑問が生じたためバックグラウンドチェックおよびリファレンスチェックを行うことにした。
【解決方法】
前職場にリファレンスチェックを行なったところ確かに在籍履歴はあったが正社員ではなく契約社員で業務内容も本人の申告とは違っていた。念のためバックグラウンドチェックを行なったところ職務経歴書に在籍したことのない企業名が書かれており、さらには留学していたという学歴はまったくのデタラメであることが判明し採用を取り止め大事には至らなかったものの、人材を紹介した外資系エージェントも騙されており警察に被害届を出したという。
case2
夫の浮気調査を行い浮気相手とラブホテルに行くなどの証拠が撮れた。浮気相手に慰謝料請求する為に弁護士に相談をし、内容証明等を送ったがしばらく待っても何の返答も無く慰謝料を支払う様子も無かったので信用調査によって勤務先を特定し給与を強制執行することになった。
【解決方法】
現住所や氏名を元に勤務先を特定した。また、他に所有している不動産や銀行口座なども判明したため調査結果を元に給与資産の一部を強制執行することが可能となった。
調査事例（法人・企業の信用調査）
case1
社名なども初めて聞く様な会社から取引したいとの申し出があり多額の注文が入った。取り込み詐欺などの可能性も考えリスクを避けるために信用調査を行った。
【解決方法】
調査の結果、対象の企業は法人登記をしているものの本社移転や代表者変更を頻繁に行っていたため追跡調査を行うと元々の社名や代表者氏名などから反社会的勢力と繋がりがあるとされる会社ということが判明した。さらに取締役として登記されている人物は以前に別の社名で同業他社と不払いなどのトラブルを起こしていることが判明したため、取引を見送りトラブルを未然に回避できた。
case2
海外で風力発電やバイオマス発電を展開しているという会社から利回り１０％を超える投資話を持ちかけられたが、社名や代表者名をインターネットで調べてもほとんど情報が出てこなかったため、性急な結論を避けて信用調査を行うことにした。
【解決方法】
調査の結果、対象の会社代表者は以前にも別法人で同様の投資話を色々な企業に持ちかけて「海外取引先のトラブルで事業が展開できなくなった」と投資金の返金も無く会社を閉鎖しており、複数の法人から訴訟を起こされていることが判明し直ちに対象の会社とやり取りを中止し業界団体に注意喚起を行うことにした。信用調査を行うことでリスクを未然に防ぐことができた。
よくある質問
バックグラウンドチェックとはどのような調査なのでしょうか？
バックグラウンドチェックとは素性調査・身元調査と呼ぶこともありますが、採用後にリスクやデメリットが発生する可能性のある人物ではないかどうかを判断する調査です。
リファレンスチェックとはどのような調査なのでしょうか？
リファレンスチェックとは経歴照会・身元照会と呼ぶこともありますが、採用フローの過程で提出された書類や面接を通じて採用予定者から申告された能力・資格・素養などに詐称がないかどうかを前職の上司や同僚にヒアリングして確認することです。
反社チェックとはどのような調査なのでしょうか？
取引や契約行為を行う予定の相手企業が反社（反社会的勢力）に関係していないか確認する調査することです。採用予定者に対しても行う場合があります。
バックグラウンドチェックでどのようなことが分かりますか？
学歴 ・職歴 ・資格などに詐称が無いか確認します。破産歴の有無などは官報に記載されているもので確認できます。必要に応じて反社チェックを行い反社会的勢力との関係を調査する場合もあります。
リファレンスチェックでどのようなことが分かりますか？
能力・資格・素養などに詐称がないかどうかや人物像・風評・退職理由などを確認します。人物の客観的な評価も分かりますので採用する側とされる側のミスマッチを防ぐことができます。